ただいま海外積立投資ボーナスキャンペーン中

三菱UFJバランス・イノベーション(株式抑制型)・(株式重視型)・(新興国投資型)

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。

投資信託(ファンド)で資産運用をしている投資家へ情報をお伝えしています。

今回は三菱東京UFJ銀行三菱UFJモルガンS証券から10/25日新規設定募集販売され、継続投資できる『三菱UFJバランス・イノベーション(株式抑制型)・(株式重視型)・(新興国投資型)』の情報です。

スクリーンショット 2013-10-28 20.13.36.png

このファンドはNISA用にという事で三菱フィナンシャルグループが投入してきたファンドです。今まで募集販売されてきたバランスファンドと大きく何が違うのかと聞かれるとUFJの行員さんは何と答えられるでしょうか・・・?

さて、特徴を確認してみます。

1.)リスク許容度に応じた3つのバランス型ファンドから選択

2.)組入外貨建債券部分には為替ヘッジ(外貨建株式などは為替ヘッジなし)

3.)年1回分配

それぞれを確認すると、

1.)リスク許容度に応じた3つのバランス型ファンドから選択

2.)組入外貨建債券部分には為替ヘッジ(外貨建株式などは為替ヘッジなし)

バランス型ファンドとは「投資対象が株式・債券やREITなど、値動きが異なる資産を組み合わせて運用をするファンド」のことです。投資信託(ファンド)で資産運用をしてきた投資家なら知っている、一昔前に「流行った(流行らされた?)」ファンドですね。(野村證券の「マイストーリー」など)

・株式抑制型(国内・先進国の株式と債券の4資産への投資→株式比率を抑えて安定的な運用)

スクリーンショット 2013-10-28 20.18.32.png

 

・株式重視型(国内・先進国の株式と債券の4資産への投資→株式抑制型よりも株式組入比率を高め、株式上昇局面でのリターンを目指す運用)

スクリーンショット 2013-10-28 20.18.44.png

 

 

・新興国投資型(国内・先進国の株式と債券に加え、新興国の株式と債券)

スクリーンショット 2013-10-28 20.19.00.png

良く言えば「ポートフォリオを組んでいてリスク分散が効いている仕組み」、悪く言えば「各資産が互いに足を引っ張り合って、ファンド全体のパフォーマンスが上がらない仕組み」です。

そして、特徴の2つ目で挙げたように、外貨建債券に関しては為替ヘッジをして運用し、その他の外貨建資産(株式)に関しては為替ヘッジなしということ。

スクリーンショット 2013-10-28 20.17.25.png

ファミリーファンド方式で運用されるこのファンドですが、マザーファンドはインデックス連動を目指す運用で、年金運用を担当する三菱UFJ信託銀が三菱UFJ投信(ファンド)へ投資助言するそうです。

年金運用といえば、よく耳にするような米国カリフォルニア州の大手年金基金カルパース(CalPERS)などは、株式や債券とは異なる値動きをする代替資産としてヘッジファンド(オフショアファンドプライベート・エクイティなどで運用をしていることで有名ですね。

3.)年1回分配

NISAで投資してもらうように、年1回の分配型になっています。今後、各社から新規募集されるファンドの多くは年1回決算型のファンドが多くなるでしょう(NISA用として)。資産運用をする以上は投資家にとってパフォーマンスが何よりも重要ですので「流行り」のみに乗らないように気をつけたいものですね。

ランキング投票(クリック)お願いしますm(__)m 

↓↓↓↓↓

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村



オフショア投資入門書(マニュアル)を
無料進呈します

オフショア投資とは:日本には入ってこない海外の金融商品に直接投資をすることをいいます。それらのファンドが主に税金のかからない国(オフショア)に登記されているのでオフショア投資と呼ばれています。

過去10年間に渡り年間平均10%以上のリターンをあげている海外の投資情報を、実名を用いて載せています(日本には存在しないファンドです)

関連記事

AI日本株式オープン(絶対収益追求型)<愛称:日本AI>

こんにちは、投資アドバイザーの真原です。   今回は三菱UFJモルガン・スタン

記事を読む

三菱UFJ米国配当成長株ファンド(愛称:ザ・レジェンド)

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。 投資信託(ファンド)で資産運

記事を読む

三菱UFJ外国債券オープン(毎月分配型)

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーの眞原です。 今回は既に運用されている

記事を読む

モルガン・スタンレー2019年6月17日満期 期限償還条項 日経平均株価連動デジタルクーポン 円建社債/三菱UFJモルガン・スタンレー証券

あなたの資産運用を無料診断(所要3分) ↓↓↓ こんにちは、K2 Investment 投資

記事を読む

グローバル・ヘルスケア&バイオ・ファンド(愛称:健次)

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。 投資信託(ファンド)で

記事を読む

マニュライフ・新グローバル配当株ファンド(毎月分配型)

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。 投資信託(ファンド)で資産運

記事を読む

短期高利回り社債ファンド2012-10円建 円高ヘッジ・円安追随型(単位型)

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。 本稿では、投資信託

記事を読む

三菱UFJメキシコ債券オープン<為替ヘッジなし>・<為替アクティブヘッジ>(毎月決算型)

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。 投資信託(ファンド)で資産運

記事を読む

ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド(3ヶ月決算型)

こんにちは、K2 Investment のマハラです。 投資信託(ファンド)で資産運用をし

記事を読む

三菱UFJ米国バンクローンファンド 通貨選択シリーズ (愛称:スマートスター)

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーにマハラです。 投資信託(ファンド)で

記事を読む

  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら

    オフショア投資無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

  • 眞原郁哉

    1986年、兵庫県神戸市生まれ。

    同志社大学商学部(マクロ金融専攻)卒業後、野村證券入社。その後、K2 Investment株式会社入社。投資アドバイザーとしてクライアントのためになるアドバイスをできることにやりがいを持ってます。

    趣味はダンス、ネットサーフィン、珈琲。体育会系に見えて、実はインドアでもあったりします(笑)。

  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
PAGE TOP ↑