オフショアファンド（ヘッジファンド）への投資方法は？など他

公開日： 2017/02/25 : 最終更新日：2021/02/09 オフショアファンド（海外ファンド/ヘッジファンド/オルタナティブ）

こんにちは、投資アドバイザーの眞原です。

今回は、Q&Aです。

こちらの複数の質問に分かれていますが、それぞれ確認して行きましょう。

Q1.）月々2％（年間24％）の金利が出る社債？？
Q2.）単身ですが死亡保障（＋自分の葬儀代など）の為に加入中の保険は必要？
Q3.）ヘッジファンド（オフショアファンド）への投資方法は？
Q4.）中長期で年率目標リターン20％は可能？
Q5.）シルバー会員、ゴールド会員の違いは？

Q1.）月々2％（年間24％）の金利が出る社債？？

Q1.

社債に関しては、会社名は言えませんが単利2%/月です。
社債から出るキャッシュフローで終身保険を積み立てています。

A1.)

こちらの情報だけでは、どのような社債なのか分からないので判断できませんが、通常月2％の金利（年24％）を出せる社債というのは、一般的な普通社債では存在しません（世界的な低金利やゼロ金利を背景に）。

ですので、恐らく未上場企業の私募社債のようなものへ投資されているのかと想像できますが、このような高いパーセンテージの原資が不明である以上はいつか金利が出せなくなるということも十分想定できるのでご留意ください。

Q2.）単身ですが死亡保障（＋自分の葬儀代など）の為に加入中の保険は必要？

Q2.)

現在独身33歳ですが死亡保障は、自分にもしもの事があった時、両親や将来の家族の為に、葬式代などに使ってもらうつもりです。何も無ければ、65歳からの年金に当てる予定です。

A2.）

そのようなお考えでしたら、なおさら加入されている保険は必要ないと思います。

例えば、海外積立投資でも、◯◯さんに万が一があった際に積立投資資金の受益者（受取相手）を指定できるので、その方にその資金で葬儀代を充ててもらうことができます。

つまり、今のように無駄に死亡保障のための保険料を支払わず将来の為に積立投資で殖やしていきながら備えられます。また受益者設定はいつでも変更できるので、今後ご結婚されてご家族が出来ればその方に変更することも自由にできます。

Q3.）ヘッジファンド（オフショアファンド）への投資方法は？

Q.3）

こういったBloombergで取り上げられているようなアメリカのヘッジファンド↓はご存知でしょうか？
投資の仕方が分からずに困っています。

※2016年ヘッジファンド悲喜こもごも、2017年は強気モードへの転換点（パフォーマスンス・ランキング）/ヘッジファンド（オフショアファンド）情報

A3.）

まずお送り頂いたリンクのヘッジファンド（オフショアファンド）の最低投資金額はおよそUSD1million（約1億円）からのプロ投資家向けのファンドクラスですので、残念ながら◯◯さんは投資できません。

また弊社でお伝えして投資できるのはそのような最低投資金額の敷居が高いオフショアファンドと同じ運用をしている主には英国系ヘッジファンド（オフショアファンド）は個人投資家向け用クラスを用意しているので、そちらに投資頂けます。

Q4.）中長期で年率目標リターン20％は可能？

Q.4）

年率目標リターン20％を目指せるかどうか？

A4.）

20%という数字ですが、通常の株式や投資信託（ミューチャル・ファンド）で運用する場合は、たまたま1年間でこのくらいの数字を出すということはできても、長期間運用し年率換算するとほぼ不可能な数字となります。ただしヘッジファンド（オフショアファンド）で単年や短い期間であれば年率平均20%以上というファンドもあります。

ただこの場合はハイリターン系のオフショアファンドになる上、投資額は最低でも100万円以上（USD10,000以上）のまとまった資金での一括投資でということになりますし、できれば余裕資金でやっていただきたいところとなります。