ニッセイ日経225インデックスファンド 〜 つみたてNISAで買われている投資信託 〜

こんにちは、真原です。

今回は以前の、

「つみたてNISAの積立投資先ファンド一覧（2020.9.15時点）〜つみたてNISAで買われている投信ランキング（2020.6末時点）〜」

のランキング上位銘柄（6月末からさらに純資産総額が順調に殖えているファンド（＝買われている）を取り上げていきます。

今回は、

ニッセイ日経225インデックスファンド

です。

基準価額とパフォーマンス推移がこちら

(出所：NAM 月次レポート)

基準価額：27,412円（2020年10月20日）
純資産総額：約1,536億円

単に「日経平均株価」がベンチマークのインデックスファンドなので、2013年以降上昇してきたのは「アベノミクス」による、日銀の金融緩和策マネーによる押し上げ効果です。

期間ごとの騰落率がこちら。

一応、日経平均株価を上回るリターンです。

ファンドの組入れ銘柄や業種の状況がこちら。

結局（日経平均株価がベンチマークのインデックスなので）ファンドのポートフォリオとしても、日経平均株価に寄与度が大きい銘柄（「値がさ株」）がメインです。つまり、このインデックスファンドそのものの善し悪しという話ではなく、単に日経平均株価が過去8年程度上昇してきたから、このファンドもリターンが上がっているという単純な話ですね。

もし日本株資産を持つなら、上昇する個別銘柄を選定して投資した方がパフォーマンスは良いでしょうし、むしろ機関投資家などのプロ投資家がベンチマーク（や指標）として使っている「TOPIX（東証株価指数）」の方が「日本株全体」を表しています。

とは言え、大前提として、上昇率や過去のトラックレコードを踏まえると、「米国株式」や「外国株式」の方がアウトパフォームしているので、確かに純資産総額は殖えているものの（想像しうるに・・・「よく分からんけど、日経平均って聞いたことあるし積み立て投資しとけー」って個人投資家が多いんんじゃないでしょうか？？）、敢えて「日経平均株価連動のインデックス」を選定して積立投資するというのは合理的ではないですね・・・。

積立投資では「（上げ下げありながら・・・）伸びゆく資産」をコツコツと積み立てしていきましょう。