再確認「海外積立投資（変額プラン）」で、一括投資の「オフショアファンド」は積立でません！

こんにちは、真原です。

今回は、紛らわしい？？のか、結構混同している人も多いので、改めて書きます。

（Forbes）

海外積立投資（変額プラン）の詳細は、なんどもこのブログで取り上げている通りですよね。

海外積立投資（変額プラン）で積立投資できる、投資先ファンドは、

− 世界中の投資信託（ミューチャル・ファンド）など総通貨で200本あまり
− ETF（iSharesシリーズなど）
− Man Investments （ヘッジファンド）

です。

結果、国内の各種積立投資とくらべると、圧倒的に、

− 積立投資できる「投資先の数が多い＝分散投資に繋がる」
− 希望があれば、過去優秀だったヘッジファンド（Man Investments）にも積立投資できる
− 積立額や積立年数に応じてもらえる「ボーナス金利」があるので、手数料負けしにくい＋殖えやすい仕組み

ということは、過去に幾度となくまとめているので、これら過去記事に譲るとして・・・、

ヘッジファンドの英マン（Man Investments）の運用成績と投資の仕方

iDeCo（個人型確定拠出年金、イデコ）と【海外積立投資（変額型プラン）】の違い

上までの話は、あくまでも「海外積立投資（変額プラン）」についてです。

海外積立投資（変額プラン）は、月々のキャッシュ・フロー（月収）から、どうせ預貯金していても殖えないんやから、少しでも積立投資をして殖やそう、老後資金の足しにしよう、という投資/資産運用方法です。

なので、月収があれば誰でもできます。まして、今まとまった資金がない、若年層は必ず何かしらの積立投資はやりましょう。

2018年1月から開始される積立NISA（つみたてNISA）ってなにーさ？（海外積立投資との比較付）

そして、勘違いされがちな、オフショアファンド（ヘッジファンド/オルタナティブ）への投資。

これは「一括投資」と呼んでいて、大まかには、

− US$10,000（約100万円）が、最低投資額（直接投資）
− 基本は、オフショア資産管理口座（口座最低額US$30,000＝約300万円）を開設して、口座から投資
− スイスプライベートバンク口座（口座最低額約US$1-3M=約1−3億円）を開設して、口座から投資

という、「一定のまとまった資金」を投資する運用方法/投資方法です。

なので、海外積立投資（変額プラン）から、こういったオフショアファンドへの積立投資は、できません！

上でも記載していますが唯一Man Investmentsというヘッジファンドだけは海外積立投資積立できますが、いわゆる「オフショアファンド」は海外積立投資（変額プラン）ではなく、こうした「（まとまった資金の）一括投資」からの投資/資産運用だけです。

なので、こうした一括投資の「オフショアファンド（ヘッジファンド/オルタナティブ）」へ投資したいけど、まとまった資金がまだない・・・という方は、今の間からコツコツと一定金額を積立投資して将来に「まとまった資金」を作り、そのまとまった資金をこうした一括投資に充てて、投資効率をあげていく、という段階/ステップを踏んでいく必要があります。さすがに無い袖は、振れませんから。

海外積立投資（変額プラン）や、積立投資って、本当に地味で、大きく殖えたり減ったりという派手さがないので、「積立投資」という「投資」している感覚も薄れがちなんですけど、もっとも時間的リスクや主観リスクを排除した運用ができ、中長期で結果が生まれる投資方法なのです。

やらへんよりも、やったほうがいいんです。千里の道も一歩からそして、投資しながら学ぶのが王道なのです。

地味だが最も効果的な積立投資と5つの極意