【Q&A】海外保険と海外投資(オフショア投資)はどちらが良いのか?
こんにちは、眞原です。
今回は、Q&Aです。
時折、尋ねられるので今回ブログ記事でまとめてみようと思います。では、早速。
<Q.>
海外保険に関して、最近、K2のメール配信、LINEメールでも、多く取り上げてらっしゃいますが何が私のメリットなのか、よく分かりません。 ちなみに結婚当初、普通に日本国内で生命保険に入っていましたが、30歳くらいのときに払済みにして、既に解約してしまいました。奥さんには十分に資産を残せると考えたからです。 海外生命保険と海外投資(オフショア投資)はどちらが良いのでしょうか?
<A.>
海外保険と海外投資(オフショア投資)はどちらが良くてどちらが悪いというAとBの二択ではないのですが(日本国内の保険と投資がダメなのは、海外経験が長い○○さんはよくご理解されている通りですが・・・)、弊社で情報をお伝えしているのは、単純に「海外保険(香港、オフショア)」は、日本の保険と比較すると圧倒的に殖え率(保障)が違うからです。
つまり、資産運用に積極的で無い方は(どうしても減らしたくない資金や先々に見える資金準備)の場合、「海外保険で殖やす(+使う)ような仕組みも世界のスタンダードな金融サービスにはありますよ」ということで、弊社で力を入れて情報発信しています。
また、○○さんがメリットを感じられないとなると、正直そのとおりかと思いますが(苦笑)、もし国内で加入中の保険で見直す必要があるものや、今後何歳までにいくら必要という逆算による「守りの資産形成」としては「海外保険」はお使い頂けると思います(資産運用と違い、保険なので、減るリスクは圧倒的に低いです)。
その前提は、分散として「資産クラス」をまず考えたほうが良いのですが、大きくは4つですね。、
1.)資産運用(攻め)
・オフショア投資(ヘッジファンド/オルタナティブ)
・オフショア資産管理口座の活用(利益への課税繰り延べで中長期での完全複利運用)
・スイスプライベートバンク活用2.)海外保険(守り)
家族への保証(圧倒的に高い死亡保障)、ご自身の安心(年金プラスアルファ準備)、相続税対策(プレミアムファイナンス)など3.)海外積立投資(標準)
月々のキャッシュフローから地味ながらもコツコツと一定金額を積立投資することで「時間分散」とドルコスト平均法を活用して殖やす方法4.)銀行預貯金(守り)
万が一(?)に必要な「現金/キャッシュ」として。
ただ、万が一に際して大方みなさん、「保険」で備えているので、実際に平時の生活において「現金」が必要になる状況は少なく(冠婚葬祭やローンを組む時など)、単に「何も産み出さない銀行預金」は「時間の無駄(本来は金利を生み出して複利で殖やせる時間の活用ができていない)」でしかない点は改めて認識する必要があります。というお金/資産の色分けをすることが大事になってきます。
まずは、より具体的に、○○さんによってどういう配分が良いのかを考えてみてください。その上で、分からない、考えたくない(苦笑)という場合には、一緒に考えてよりポジティブな方向をお伝えするので、お気軽に
こちら(直接相談(無料))
へご連絡ください。
http://toushin-shisan.net/2018/07/post-9439.html
オフショア投資入門書(マニュアル)を
無料進呈します
オフショア投資とは:日本には入ってこない海外の金融商品に直接投資をすることをいいます。それらのファンドが主に税金のかからない国(オフショア)に登記されているのでオフショア投資と呼ばれています。
関連記事
-
【海外積立投資】海外積立投資投資家に吉報!株価うなぎ登り「FAANG銘柄」がナスダック総合指数の27%超の割合に!
こんにちは、眞原です。 今回は米国株式、中でもナスダック総合指数に組み入れられているFAANG
-
【Q&A】『全世界ポータブル(持ち運び可能な)資産運用方法とは?〜海外駐在、海外居住者や移住者は必見〜
こんにちは、眞原です。 今回は、Q&A形式です。 ポイントは、 ・中長期での海
-
2020年10月と11月の個別相談コンサル(Zoom/面談)予約開始しました。
こんにちは、真原です。 10/1となり、第4四半期の開始ですね。 2020年も残すところ
-
締切迫る!11/4(土) 14:00~名古屋で最新オフショアファンド&海外個人年金(11月販売終了)セミナー開催(5000円)
こんにちは、眞原です。 今回は「セミナー情報」。 河合の一時帰国に伴い、今回は「名古屋」
-
【積立投資】ぶっちゃけ「海外積立投資(変額プラン)が儲からない」というデマを信じ勘違いしている人は必読
こんにちは、眞原です。 今回は、海外積立投資(変額プラン)を検討している、もしくはツテのアドバ
-
世界の億万長者はアジアへシフト〜ブルームバーグ・ビリオネア指数〜
明けまして、おめでとうございます、眞原です。 2018年初めのブログ更新です。本年も宜しくお願
-
つみたてNISA3周年、パフォーマンス絶好調は当たり前!今はむしろ、下がれと祈りなさい!
こんにちは、真原です。 どうやら、つみたてNISAが3周年だそうです。 そういえば、20
-
進んでいる米国や英国の資産運用方法やアセットクラスが、日本の個人投資家のスタンダードになるには?
こんにちは、真原です。 今日からオンラインですが、アメリカの保険会社の勉強会(時差の関係でアメ
-
弊社K2 Investment 会社紹介
こんにちは、投資アドバイザーの真原です。 今回は、弊社K2について。今頃?と思わた方!
-
【Q&A】2年前からオフショア資産管理口座で投資している現状確認と追加資金の相談をしたい。
こんにちは、眞原です。 既に10年近く弊社(K2 Holdings/K2 Investmen