「SMBC Trust銀行から販売されている投信ウェルス・コアポートフォリオ（コンサバティブ型/グロース型）って投資アドバイザーの目から見てどうなのでしょうか？」（東京都在住・50代女性・医師）

こんにちは、眞原です。

今回は実際に頂いたご相談（Q&A）について。

（出典：SMBC Trust Bank）

<Q.>（東京都在住・50代女性・医師）

SMBCTrustBankが販売している「ウエルス・コアポートフォリオ（コンサバティブ型/グロース型ファンド）」は、投資アドバイザーの目から見て如何なものでしょうか？

＜A.＞
“こちらの投資信託（ミューチャル・ファンド）でお間違いないでしょうか？　こちらで全体からお伝えします”

<コンサバティブ型>

＜グロース型＞

ファンドの運用そのものとしては「バランス型（あらゆるグローバル資産を一定配分で買立て運用）」です。

運用開始から約2年間という短い期間です。

この2年間は基本的にファンドがどのような資産クラスを買って運用しても、そもそも資産全体が上昇している足元のマーケット環境下だったためパフォーマンスが良くて当然です。なので、今後仮にマーケット下落時の際、どのようなパフォーマンスになるかは現段階では総合的に判断できません。

そんな中で、現状では年間平均リターンは約2.8%程度のローリスク・ローリターン運用（コンサバティブ）、約7.2％（グロース型）で推移しています。

運用成果としては「可も不可もなく」ですね（上と重複しますが、運用歴が浅すぎるため判断できかねます）。

もし、同じようなバランス型（のコンサバティブ型）での運用をお考えでしたら、同じくSMBC Trust Bankで販売されているジャナスという運用会社は比較的運用が上手く長いので、もし同じバランス型ファンドで比較するのであれば、こちらの方が良いと思います。