「東京海上・ニッポン世界債券ファンド（2013年5月購入）を解約すべきかどうか？」について

こんにちは、K2 Investment  投資アドバイザーの眞原です。

今回は、Q&A形式で回答していきます。

＜Q.＞

東京海上・ニッポン世界債券ファンドを2013年５月から始めたのですが、解約すべきか迷っています。

<A.>

はじめまして、K2 Investment投資アドバイザーの眞原です。

ご質問にお答え致します。

まずはこの投資信託（ミューチャル・ファンド）の月次運用報告書から確認しましょう。

※『東京海上・ニッポン世界債券ファンド（為替ヘッジあり）』月次レポート
ファンドの現状がこちら

【基準価額】9,786円（10/2時点）
【純資産総額】893億円
【分配金累計額】1,820円
【分配金/月々】30円

またファンドの特徴などについては、ブログ記事でまとめているものがあるので、こちらをご確認ください。

※『眞原郁哉の海外投資ブログ（東京海上・ニッポン世界債券ファンド（為替ヘッジあり）/みずほ（新光）証券/みずほ銀行, みずほ銀行）』について

質問者さんは、2013年5月から投資されているということなので、分配金込みで若干プラスリターンという具合ではないでしょうか？

毎月分配金のファンドは投資効率が悪いのは言うまでもありませんが、このファンドの場合、分配金のうち約40％は過去のリターンの取り崩しとなっているので、分配金以上にリターンを上げられない環境が続けば単に基準価額の下落要因でしかありません。

まずは売却（利益確定）をして、二度と戻ってこない時間を有効に活用できるよう、より投資効率が良い投資先で運用される方が良いのではないでしょうか。