【投資信託】野村日本最高益更新企業ファンド（愛称：自己ベスト）〜野村證券〜

こんにちは、眞原です。

野村證券から新規の投資信託（ミューチャル・ファンド）「野村日本最高益更新企業ファンド（愛称：自己ベスト）」が販売されているので取り上げます。

（出典：野村證券HP）

同資料冒頭から2020年の東京オリンピックについての記載、そして1964年（54年前）の東京大会についてのノスタルジックな記載がありますが・・・、

要点としては、アスリートは自己ベスト更新していきます。日本企業も同じように過去最高益を越えて行くことを目指す姿が同じだ！という訴求のようです・・・。

64年オリンピック東京大会を知っている野村證券の高齢者世代に訴求しやすい資料だなーという印象ですね。

その大会を全く知らない野村證券マンがこの投資信託（ミューチャル・ファンド）を販売する訳ですが。そして、商品性としては、実にシンプルなので、今年入社の新入社員の野村證券マンが販売するように組成、運用されるのかな？とも勘ぐってしまいます。

さて、この投資信託（ミューチャル・ファンド）の特徴としては、単に

日本株式（最高益を更新してきた銘柄、最高益を更新していくことが期待される銘柄、ESG取り組み企業）への投資（50~100銘柄）

です。

ようは、

（ファンドを通じて）テーマ型の日本株式資産に投資する

ということ。

もっと言えば、野村證券の證券マンが、この投資信託（ミューチャル・ファンド）を販売（セールストーク）、野村アセットマネジメントが同ファンドを運用設定するための「大義名分（テーマ）」として、

過去最高益を更新する企業銘柄を選定している（テーマ型）

ということですが、

そもそも投資家からすれば、この銘柄選択などはファンド運用会社の仕事であって、

むしろ投資家自身が投資する際にしっかり考えないといけないのは、

・既に、日本株（個別株）を持っていないか？
・既に、日本株式投資信託（ミューチャル・ファンド）に投資していないか？
・日本円資産（株式、投資信託（ミューチャル・ファンド）、債券など）ばかりになっていないか？

という「分散投資（リスクを抑える資産運用）の基本」です。

既に日本株関連の資産を持っているのに、改めてこういう日本株関連の投資信託（ミューチャル・ファンド）に投資をするのであれば、それらは「同じ資産内容」でしかありません。

つまり、

高リスク（＝分散していないため）

になるということを認識する方が大事です。

具体的に、「日本株式（日本企業の経常利益やTOPIX推移）」と「最高益更新の日本企業数」の推移がこちら。

もし、今後も「（これらの）日本株式」が上昇していくのであれば、この投資信託（ミューチャル・ファンド）「野村日本最高益更新企業ファンド（愛称：自己ベスト）」もリターンを上げていくことでしょう。

もし投資するとしても、これは株式投信なので、ずーっと持ち続ければ良いという話ではなく、一定のリターンが上がれば売却して利益確定をしないと、いつまで経っても利益確定できず株式指数が下落したタイミングで損切りする、そして純資産が減っていくタイミングで焦り始めて結果、ババ抜き状態（誰が先に売り抜けるか）になりやすいので注意しましょう。

具体的なモデルポートフォリオがこちら

私にとっては・・・、やはり単なる「日本株式の投資信託（ミューチャル・ファンド）」にしか思えません。。

仮に日本株式に投資するとしても、このファンドじゃなくて、ETFで十分やん・・・

と思ってしまいます。

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