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ダイワ米国バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)2014−07

公開日: : 最終更新日:2015/07/19 大和証券

こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。

投資信託(ファンド)で資産運用をしている投資家へ情報をお伝えしています。

今回は現在(7/1~30)まで大和証券から新規募集販売されている『ダイワ米国バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)2014−07』の情報です。

スクリーンショット 2014-07-23 11.56.11.png

今回の大和証券にせよ野村證券や三菱UFJモルガン・スタンレー証券しかり、実は同様のバンクローンファンド関連のファンドが同時期に新規募集販売されています。そして新規募集にも関わらず、特に何かが新しいという訳ではなく過去に何度も同様にバンクローンファンドは販売されてきています。

それでは、このファンドの特徴から確認してみます。

1.)バンクローンへの投資

2.)5年単位型/為替ヘッジあり

それぞれを確認します。

1.)バンクローンへの投資

金融商品の1つであるバンクローンには下記のように、資産の弁済順位が異なるという性質があります。

スクリーンショット 2014-07-23 11.57.15.png

他の性質としては

・変動金利

・高い利回り

という点から、ファンド組成が相次いでいます。

 一時流行したハイ・イールド債券ファンドが流行した時と同じようなイメージです。特に日本は過度な規制の為にこのような投資先が一般的ではありませんが、このような資産のみならず米国やオフショアファンド(海外のファンド)では様々な投資対象が数多く存在しています。

米ドル建てのリスク・リターンがこちら。

スクリーンショット 2014-07-23 13.11.57.png

上記リスク・リターンで確認すると、ハイ・イールド債券や新興国債券へ多数の資金を振り向けている投資家は、過度にハイリスク・ハイリターンな資産に片寄っているというのが良く分かると思います。ハイリスク・ハイリターンな資産を複数持ち合わせている場合、総資産の分散効果に繋がっていません。

このファンドの運用会社(J.P.モルガン・インベストメント・マネージメント・インク)が運用するバンクローンファンドの既存ファンドのパフォーマンス推移がこちら。

スクリーンショット 2014-07-23 13.18.14.png

そのポートフォリオがこちら。

スクリーンショット 2014-07-23 12.02.41.png

上記は、実際このファンドのパフォーマンスやポートフォリオではないので、この「ご参考」を元に投資判断をしなくてはいけないということです。

2.)5年単位型/為替ヘッジあり

 本来は過去のトラックレコード(過去、マーケットが上下する際にどのような推移を見せていたか)を下に投資判断をする必要がありますが、今回のファンドは「単位型(申込期間限定)」なので、この申込期間しかないのでトラックレコードは確認できず投資するということになります。

 中長期的な視点で資産運用をしている投資家にとっては、どうしてもこのファンドに投資しなくてはいけないという場合は少ないと思いますので、自身のポートフォリオに入れるべきかどうかしっかり考える必要はありそうです。



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オフショア投資とは:日本には入ってこない海外の金融商品に直接投資をすることをいいます。それらのファンドが主に税金のかからない国(オフショア)に登記されているのでオフショア投資と呼ばれています。

過去10年間に渡り年間平均10%以上のリターンをあげている海外の投資情報を、実名を用いて載せています(日本には存在しないファンドです)

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  • 眞原郁哉

    1986年、兵庫県神戸市生まれ。

    同志社大学商学部(マクロ金融専攻)卒業後、野村證券入社。その後、K2 Investment株式会社入社。投資アドバイザーとしてクライアントのためになるアドバイスをできることにやりがいを持ってます。

    趣味はダンス、ネットサーフィン、珈琲。体育会系に見えて、実はインドアでもあったりします(笑)。

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