グローバル・バランス・ファンド(安定型)(安定成長型)(成長型)
公開日:
:
最終更新日:2021/02/09
日本の投資信託(ミューチャル・ファンド)やETF
こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。
投資信託(ファンド)で資産運用をしている投資家へ、投資に役立つ情報をお伝えしています。
今回は三菱東京UFJ銀行や三菱UFJモルガンS証券から募集販売され、新規設定されました『グローバル・バランス・ファンド(安定型)(安定成長型)(成長型)』の情報です。
この投資信託(ファンド)で資産運用ブログで、ここ数回に渡って三菱フィナンシャル・グループから募集販売されている新規ファンドの情報をお伝えの通り、NISA専用のファンドとして商品戦略が練られています。
このファンドの特徴を確認します。
1.)世界各国の株式や債券への分散投資(バランス型ファンド)
2.)安定型・安定成長型・成長型
3.)外貨建資産へは為替ヘッジあり
4.)年1回分配(NISA用として)
ファンドの投資対象がどのような資産に偏っているかやリスク許容度に合わせて選べるなどとありますが、前回や前々回お伝えしたバランス型ファンドと大きな違いはほとんどありません。
1.)世界各国の株式や債券への分散投資(バランス型ファンド)
投資対象資産がこちら。
これだけの資産クラスに分散投資をしているというのがバランス型ファンドのメリット。ただ一方、海外積立投資で投資しているポートフォリオのように機動的に組み入れたファンド(資産クラス)をスイッチング出来ないので、足を引っ張り合って結果的に全体のパフォーマンスが上がらなかったというのが過去に募集販売されてきたバランス型ファンドのパフォーマンスの歴史です。
こちらは分散投資した方が良い成果ですよ〜という推移。
(「1つの籠に卵を盛るな理論」ですね。)
2.)安定型・安定成長型・成長型
3.)外貨建資産へは為替ヘッジあり
(安定型)(安定成長型)(成長型)と、それぞれの年率標準偏差が異なっているので、投資する際の1つの指標になります。年間平均リターンが明記されていませんが、年間平均的に3%(安定型)、6%(安定成長型)、10%(成長型)程度のブレ幅を目標とする資産配分だそうです。
4.)年1回分配(NISA用として)
毎月分配型ではなく、年1回の分配にすることでNISAの非課税投資枠を使ってもらうように商品設計がされています。今後もこのようなNISA専用というようなファンドは数多く投入されてくると思います。今の主流は「バランス型」と「過去に分配型で有名だったファンド」です。
主観的な判断で「ファンドの名前」などに捕らわれないように気をつける必要はありそうですね。
ランキング投票(クリック)お願いしますm(__)m
↓↓↓↓↓
オフショア投資入門書(マニュアル)を
無料進呈します
オフショア投資とは:日本には入ってこない海外の金融商品に直接投資をすることをいいます。それらのファンドが主に税金のかからない国(オフショア)に登記されているのでオフショア投資と呼ばれています。
関連記事
-
JPM・VISTA・オープン
最新個別ファンド情報有料メルマガ(525円/月)はこちらから ↓↓↓ こんにちは、K2 I
-
三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数オープン(為替ヘッジあり・なし)
あなたの資産運用を無料診断(所要3分) ↓↓↓ こんにちは、K2 Investme
-
テンプルトン世界債券ファンド 外貨建てシリーズ(米ドル・豪ドル・ユーロ建て)
こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。 投資信託(ファンド)で資産運
-
ノムラ日米REITファンド(毎月分配型)(R&Iファンド・オブ・ザ・イヤー2015)
こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーの眞原です。 今回はファンド・
-
LM・オーストラリア高配当株ファンド(毎月分配型)
こんにちは、投資アドバイザーの眞原です。 今回は、11月末時点で資金流入が急増している投資信託
-
サイエンティフィック・エクイティ・ファンド(愛称:ザ・アメリカズ・ロング・ショート)
こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。 投資信託(ファンド)で資産運
-
インベスコ 英国ポンド建て債券ファンド(愛称:Mr.ポンド)<為替アクティブヘッジ>(毎月決算型)
こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーの眞原です。 今回は1/4から
-
日興・米国バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)13-08
こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーのマハラです。 投資信託(ファンド
-
グローバルAIファンド(賢い個人投資家は証券会社の投信販売の「テーマ」に飛びつくべからず)
こんにちは、K2 Investment 投資アドバイザーの眞原です。 今回は8/25-9/8ま